Zgłoś sprawę lub zadzwoń+48 696 097 257
Menu

PRAWO · FINANSE · MAJĄTEK

W czym chcesz zyskać
pewność?

Połączmy perspektywę prawną i finansową, żeby lepiej zrozumieć Twoją sytuację i ustalić kolejny krok.

Porozmawiajmy o Twojej sprawie Pomóż mi określić potrzebę

Możesz zacząć od rozmowy — bez wypełniania diagnozy.

W czym możemy pomóc?

01

Kredyt

Zakup nieruchomości, refinansowanie i inne kredyty.

 02

Ubezpieczenia

Ochrona życia, zdrowia, majątku i firmy.

 03

Inwestycje

Inwestowanie, oszczędzanie i emerytura.

 04

Majątek

Umowy, nieruchomości i zabezpieczenie bliskich.

 05

Finanse firmy

Finansowanie, płynność i ryzyka firmy.

 06

Prawo

Analiza umów, odszkodowania i spory.
Nie wiesz, od czego zacząć?Spójrzmy na całość

JAK PRZEBIEGA WSPÓŁPRACA

Od rozmowy
do dalszej opieki.

Na każdym etapie wiesz, co robimy i co wymaga Twojej decyzji.

  1. 01

    Diagnoza

    Opowiadasz o swojej potrzebie.

  2. 02

    Rozpoznanie

    Ustalamy, co trzeba sprawdzić.

  3. 03

    Dobór specjalisty

    Poznajesz osobę odpowiedzialną za sprawę.

  4. 04

    Wdrożenie

    Po uzgodnieniu warunków realizujemy ustalony plan.

  5. 05

    Opieka

    Możesz wrócić z pytaniami i nowymi potrzebami.

Jakub Tischner, twórca UpewnijSie.pl
Jakub TischnerPrawnik · doradca finansowyTwórca UpewnijSie.plPoznaj mnie bliżej na Instagramie

O MARCE UPEWNIJSIE.PL

Finanse i prawo.
Szersze spojrzenie na Twoje decyzje.

Decyzje finansowe mają prawne konsekwencje dla Ciebie, Twojej rodziny lub firmy. W UpewnijSie.pl patrzymy na te kwestie wspólnie.

Markę tworzy Jakub Tischner — prawnik i doradca finansowy, który łączy obie perspektywy, pomagając klientom lepiej rozumieć dostępne rozwiązania oraz związane z nimi ryzyka.

Chcemy, żebyś wiedział, co wybierasz, jakie zobowiązania przyjmujesz i do kogo możesz zwrócić się o pomoc.

Porozmawiajmy o Twojej sytuacji Poznaj UpewnijSie.plDla kogo jesteśmy, jak pomagamy i dlaczego.

Perspektywa prawna

Sprawdzamy warunki umów, obowiązki i ich konsekwencje.

Perspektywa finansowa

Weryfikujemy koszty, potrzeby i dopasowanie rozwiązań do Twojej sytuacji.

Koordynacja wsparcia

U nas jasny jest każdy kolejny krok i właściwy specjalista, który Cię przez niego poprowadzi.

TAK WYGLĄDA NASZA PRACA

Od wątpliwości
do jasnego planu.

Wybierz obszar i zobacz, co sprawdzamy, co wyjaśniamy i jak wygląda dalsza współpraca.

Przykładowy przebieg współpracy. Zakres działań ustalamy indywidualnie, zależnie od Twojej sytuacji i potrzeb.

Ubezpieczenia na życie i zdrowie — etapy współpracy
Ubezpieczenia na życie i zdrowie

Czy moje polisy odpowiadają potrzebom moim i mojej rodziny?

Ochrona życia, zdrowia i dochodu

  1. Od czego zaczynamy

    Rozmawiamy o Twojej sytuacji rodzinnej, zobowiązaniach i tym, jak choroba lub wypadek mogłyby wpłynąć na domowy budżet.

  2. Co sprawdzamy

    Przeglądamy obecne polisy: zakres ochrony, sumy ubezpieczenia, składki, wyłączenia, okresy karencji i warunki wypłaty świadczeń.

  3. Co wyjaśniamy

    Pokazujemy, w jakich sytuacjach polisa może pomóc, jakie ma ograniczenia i gdzie mogą występować luki w ochronie.

  4. Jak przechodzimy do działania

    Z właściwym specjalistą ustalamy priorytety i porównujemy dostępne rozwiązania. Przed decyzją poznajesz warunki oraz koszty; obecne umowy mogą pozostać bez zmian.

  5. Jak wygląda dalsza opieka

    Przy zmianie sytuacji wracamy do zakresu ochrony. Bezpłatna opieka prawna nad zawartymi polisami obejmuje pomoc w zgłaszaniu roszczeń, weryfikacji wypłat i przygotowaniu odwołań.

Ubezpieczenia majątkowe — etapy współpracy
Ubezpieczenia majątkowe

Czy mój majątek jest ubezpieczony we właściwym zakresie?

Ochrona nieruchomości, pojazdów i odpowiedzialności cywilnej

  1. Od czego zaczynamy

    Ustalamy, co chcesz chronić, jak z tego korzystasz i jakie zdarzenia mogłyby spowodować istotną stratę. Uwzględniamy także najem lub działalność gospodarczą, jeśli dotyczą sprawy.

  2. Co sprawdzamy

    Analizujemy wartość ubezpieczanego mienia, sumy i limity, udział własny, wyłączenia oraz obowiązki wynikające z umowy. Sprawdzamy także zakres OC i assistance, jeśli są potrzebne.

  3. Co wyjaśniamy

    Pokazujemy, jak ustalana jest wysokość odszkodowania, kiedy ochrona nie działa i jakie znaczenie mają niedoubezpieczenie oraz sposób użytkowania mienia.

  4. Jak przechodzimy do działania

    Porównujemy zakres i koszty dostępnych ofert. Pomagamy dobrać ochronę do mienia oraz sposobu jego wykorzystania, a przed zawarciem umowy omawiamy jej warunki.

  5. Jak wygląda dalsza opieka

    Wracamy do ochrony przy odnowieniu lub zmianie wartości mienia. Bezpłatna opieka prawna nad zawartymi polisami obejmuje pomoc w zgłoszeniu roszczenia, sprawdzeniu wypłaty i ewentualnym odwołaniu.

Inwestycje — etapy współpracy
Inwestycje

Jak zaplanować inwestowanie posiadanego kapitału?

Decyzje uwzględniające cel, czas i ryzyko

  1. Od czego zaczynamy

    Rozmawiamy o celu, horyzoncie inwestycji, posiadanej rezerwie i potrzebie dostępu do pieniędzy. Uwzględniamy Twoje doświadczenie oraz gotowość i zdolność do ponoszenia strat.

  2. Co sprawdzamy

    Właściwy specjalista analizuje obecne rozwiązania, koszty, płynność, ryzyka oraz stopień koncentracji kapitału.

  3. Co wyjaśniamy

    Omawiamy możliwe wahania wartości, ryzyko utraty części lub całości kapitału oraz warunki wyjścia. Wyjaśniamy, że wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych zysków.

  4. Jak przechodzimy do działania

    Ustalamy zakres wsparcia z właściwym specjalistą. Przed podjęciem decyzji poznajesz dokumenty, opłaty i ryzyka rozważanych rozwiązań; to Ty decydujesz o dalszych działaniach.

  5. Jak wygląda dalsza opieka

    Uzgadniamy sposób kontaktu i przeglądów. Wracamy do przyjętych założeń, gdy zmieniają się Twoje cele, sytuacja lub potrzeba dostępu do środków.

Programy oszczędnościowe — etapy współpracy
Programy oszczędnościowe

Jak regularnie odkładać na wybrany cel?

Oszczędności na przyszłość dzieci, emeryturę lub inne plany

  1. Od czego zaczynamy

    Określamy cel, czas oszczędzania i kwotę, którą możesz regularnie odkładać. Sprawdzamy, jak plan ma się do bieżących wydatków i rezerwy na nieprzewidziane potrzeby.

  2. Co sprawdzamy

    Porównujemy zasady wpłat, opłaty, dostęp do pieniędzy oraz możliwość zmiany lub przerwania wpłat. Jeśli rozwiązanie ma część inwestycyjną, analizujemy również związane z nią ryzyko.

  3. Co wyjaśniamy

    Pokazujemy różnicę między sumą wpłat a wynikiem zależnym od inwestycji. Wyjaśniamy skutki wcześniejszego zakończenia umowy i zakres ewentualnych gwarancji, jeśli przewiduje je dane rozwiązanie.

  4. Jak przechodzimy do działania

    Z właściwym specjalistą ustalamy plan dopasowany do Twoich możliwości. Przed rozpoczęciem poznajesz zasady, koszty i zobowiązania związane z wybranym rozwiązaniem.

  5. Jak wygląda dalsza opieka

    Podczas uzgodnionych przeglądów sprawdzamy postęp względem celu i możliwości dalszych wpłat. Omawiamy dostępne zmiany, jeśli zmienia się budżet lub priorytety.

Kredyty — etapy współpracy
Kredyty

Jak dobrać kredyt do swoich możliwości i celu?

Nowe finansowanie lub przegląd obecnego zobowiązania

  1. Od czego zaczynamy

    Rozmawiamy o celu finansowania, dochodach, wydatkach i obecnych zobowiązaniach. Ustalamy kwotę, planowany okres spłaty i wkład własny, jeśli jest wymagany.

  2. Co sprawdzamy

    Specjalista wstępnie ocenia możliwości finansowania i porównuje dostępne oferty: całkowity koszt, oprocentowanie, prowizje, zabezpieczenia i dodatkowe warunki.

  3. Co wyjaśniamy

    Omawiamy wpływ okresu spłaty i rodzaju oprocentowania na ratę oraz koszt. Wyjaśniamy warunki nadpłaty, wcześniejszej spłaty i zobowiązania wynikające z umowy.

  4. Jak przechodzimy do działania

    Pomagamy skompletować dokumenty i przejść przez proces ubiegania się o kredyt. Przed podpisaniem omawiamy warunki umowy. O przyznaniu finansowania decyduje bank.

  5. Jak wygląda dalsza opieka

    Możesz wrócić z pytaniami o nadpłatę, zmianę warunków lub refinansowanie. Ewentualną zmianę oceniamy z uwzględnieniem kosztów oraz Twojej aktualnej sytuacji.

STANDARD UPEWNIJSIE.PL

Jasne zasady
od początku.

Przed podjęciem decyzji poznajesz zakres pomocy, odpowiedzialną osobę i zasady wynagrodzenia.

01

Właściwe kompetencje

Specjalizacja odpowiednia do sprawy oraz wymagane uprawnienia.

02

Jasna odpowiedzialność

Wiesz, kto prowadzi dany obszar i za co odpowiada.

03

Przejrzyste koszty

Wiesz, co jest bezpłatne, co wyceniamy osobno i kto płaci za usługę.

PRZED ROZMOWĄ

Wiesz, czego
się spodziewać.

Poznaj zasady współpracy i nasz standard doboru specjalistów.

Przeczytaj nasz standard

PDF · 8 stron · otwiera się w nowej karcie

Czy pierwsza rozmowa jest płatna?

Wstępna rozmowa trwa około 20 minut i jest bezpłatna. Zakres i ewentualny koszt dalszej pomocy poznasz przed rozpoczęciem współpracy.

Jak ustalany jest termin spotkania?

Najpierw poznajemy Twoją sytuację podczas krótkiej rozmowy telefonicznej. Następnie dobieramy specjalistę i proponujemy termin zgodnie z jego dostępnością. Zgłoszenie sprawy nie jest rezerwacją spotkania.

Kto poprowadzi moją sprawę?

Przed rozpoczęciem współpracy poznasz specjalistę i zakres jego odpowiedzialności. UpewnijSie.pl koordynuje pomoc i pozostaje Twoim miejscem kontaktu.

Co obejmuje bezpłatna opieka prawna nad polisami?

Opieka prawna dotycząca zawartych polis jest bezpłatna. Obejmuje analizę dokumentacji medycznej, w tym wyników badań, pod kątem należnych świadczeń ubezpieczeniowych, pomoc w zgłaszaniu roszczeń, weryfikację zasadności i wysokości wypłat oraz przygotowanie ewentualnych odwołań od decyzji ubezpieczyciela.

Które usługi prawne są wyceniane osobno?

Tworzenie i analiza innych umów oraz pozostałe usługi prawne są wyceniane indywidualnie. Zakres pomocy i stawkę uzgadniamy przed rozpoczęciem pracy. Opieka prawna dotycząca zawartych polis pozostaje bezpłatna.

Więcej pytań
Czy muszę przygotować dokumenty?

Na pierwszą rozmowę wystarczy przygotować krótki opis sytuacji i najważniejsze pytania. Jeśli potrzebna będzie analiza dokumentów, ustalimy ich zakres oraz sposób przekazania.

Czy mogę sprawdzić umowy, które już mam?

Tak. Punktem wyjścia może być obecny kredyt, polisa lub inna umowa. Ustalimy zakres sprawdzenia i dokumenty potrzebne do dalszej analizy.

Jak wynagradzani są specjaliści finansowi?

Przy pośrednictwie finansowym wynagrodzenie może pochodzić od instytucji oferującej produkt. Źródło wynagrodzenia, zakres dostępnych ofert i ewentualne opłaty poznasz przed podjęciem decyzji.

Co dzieje się po wysłaniu zgłoszenia?

Zgłoszenie trafia do osoby obsługującej kontakt. Skontaktujemy się z Tobą, żeby poznać szczegóły sprawy i ustalić dalsze kroki. Samo zgłoszenie nie jest rezerwacją spotkania.

NIE MUSISZ ZNAĆ ODPOWIEDZI. WYSTARCZY DOBRE PYTANIE.

Zacznij od swojej sytuacji.

Porozmawiajmy o Twojej sprawie
Zgłoś sprawę